Lebenshaltungskosten in Miami: Die ehrliche Übersicht für 2026

Von Thomas Druck, Immobilienmakler in Miami

Jeder möchte wissen, was das Leben in Miami kostet. Die ehrliche Antwort lautet: mehr als Sie denken, aber aus Gründen, die Sie wahrscheinlich noch nicht in Betracht gezogen haben.

Ich lebe seit über 25 Jahren in Miami und habe die meiste Zeit davon hier als Immobilienmakler gearbeitet. In dieser Zeit habe ich miterlebt, wie sich die Stadt von einem Urlaubshotspot zu einem der teuersten Ballungsräume in den Vereinigten Staaten gewandelt hat. Ich habe auch erlebt, wie viele Käufer, Mieter und Zuzügler aus anderen Bundesstaaten von Kosten kalt erwischt wurden, über die in den YouTube-Videos niemand spricht.

Dieser Leitfaden ist keine aufgewärmte Zusammenfassung von Durchschnittspreis-Statistiken. Er basiert auf echten Immobilienangeboten, tatsächlichen Kundentransaktionen und den konkreten Posten, die ich tagtäglich in Abschlussabrechnungen und monatlichen Budgets sehe. Ganz gleich, ob Sie einen Umzug planen, eine Investition prüfen oder eine Immobilie in Miami aus dem Ausland verkaufen möchten: Dies ist die detaillierte Aufschlüsselung, die Ihnen sonst niemand bietet.

Was das Leben in Miami im Jahr 2026 tatsächlich kostet

 

• • Eine bescheidene 1-Zimmer-Mietwohnung (One-Bedroom) in einer begehrten Gegend Miamis: 2.300–3.500 $/Monat.

• • Der Kauf einer typischen Eigentumswohnung mit 2 Schlafzimmern in Brickell: 630.000–900.000 $, mit monatlichen laufenden Gesamtkosten von rund 5.100–6.600 $ all-in.

• • Ein Einfamilienhaus mit 3 Schlafzimmern in Coral Gables oder South Miami: 1,2 Mio. $+, mit monatlichen laufenden Gesamtkosten von rund 8.850 $ all-in.

• • Florida-spezifische Fallstricke: Die Kfz-Versicherung gehört zu den teuersten im ganzen Land, die Gebäudeversicherung hat sich in fünf Jahren fast verdoppelt, und HOA-Sonderumlagen (Special Assessments) bei Eigentumswohnungen können Eigentümer nach den nach Surfside eingeführten Inspektionsgesetzen über Nacht mit fünf- bis sechsstelligen Beträgen treffen.

• • Die Florida-Vorteile: keine bundesstaatliche Einkommensteuer, eine Mehrwertsteuer (Sales Tax) von 7 % (niedriger als in NY oder CA) und eine Lebensqualität, die anderswo kaum zu finden ist.

Nun zu den Details.

Wohnen: Der größte Posten Ihres Miami-Budgets

Das Wohnen wird 35–55 % Ihrer monatlichen Ausgaben ausmachen – je nachdem, ob Sie mieten oder kaufen und wo Sie leben. Miamis Geografie (eingeklemmt zwischen den Everglades und dem Atlantik) und der Zuzug haben die Preise schneller steigen lassen als die Einkommen, und die Welle an Unternehmens- und internationalen Käufern nach 2020 hat den Markt weiter verknappt.

Mieten in Miami: Was Sie tatsächlich zahlen

Die mittlere Miete für eine 1-Zimmer-Wohnung (One-Bedroom) in Miami liegt bei rund 2.300 $/Monat, ein Anstieg von etwa 4 % gegenüber dem Vorjahr. Dieser Mittelwert verbirgt jedoch gewaltige Unterschiede je nach Stadtviertel.

Hier ist das, was ich aktuell bei den Mietangeboten sehe:

Brickell und Downtown – Miamis Finanzdistrikt und das Viertel mit der höchsten Dichte an Apartmenttürmen. 1-Zimmer-Wohnungen liegen bei 2.800–3.500 $. Luxuriöse Hochhäuser mit Vollausstattung (Pool, Fitnessstudio, Parkservice, Concierge) übersteigen mühelos 4.000 $. 2-Zimmer-Wohnungen beginnen bei etwa 4.000 $ und erreichen in neueren Türmen 6.000–7.000 $.

Wynwood und Edgewater – Trendiger, beliebt bei jüngeren Berufstätigen. 1-Zimmer-Wohnungen liegen bei 2.400–2.900 $. Geringere Nebenkosten für Annehmlichkeiten als in Brickell, aber neuere Gebäude holen schnell auf.

Coconut Grove – Etablierter, von Bäumen gesäumt, familienfreundlich. 1-Zimmer-Wohnungen liegen bei 2.200–2.800 $. Ältere Gebäude bieten manchmal ein besseres Preis-Leistungs-Verhältnis, als die reine Zahl vermuten lässt.

South Beach – Unmittelbare Nähe zu touristischen Hotspots. 1-Zimmer-Wohnungen in gut bewohnbaren Gebäuden beginnen bei 2.500 $, neuere Objekte oder Lagen direkt am Meer liegen bei 3.500 $+. Hinweis: Mietversicherungen und HOA-Prüfungen sind hier strenger.

Little Havana, Miami Shores, El Portal – Für Verhältnisse in Miami erschwinglicher. 1-Zimmer-Wohnungen liegen bei 1.800–2.300 $. Kompromiss: Längere Arbeitswege ins Geschäftszentrum und weniger fußgängerfreundliche Urbanität.

Coral Gables, South Miami – Familienorientiert; Vermietung von Einfamilienhäusern dominiert. Ein Haus mit 3 Schlafzimmern und 2 Bädern kostet mindestens 4.000–5.000 $+ Miete.

Für Familien, die mehr Platz benötigen: Wohnungen mit zwei Schlafzimmern beginnen bei etwa 2.800 $ und übersteigen in erstklassigen Lagen 5.000 $. Wohnungen mit drei Schlafzimmern beginnen in einfacheren Gegenden bei ca. 3.500 $, rechnen Sie jedoch in begehrten Vierteln mit 4.500–6.000 $.

Kaufen in Miami: Was der Medianpreis verbirgt

Wenn Sie Angebote durchsehen, werden Sie feststellen, dass der mittlere Immobilienpreis in Miami bei etwa 675.000 $ liegt – etwa 45 % höher als der nationale Durchschnitt. Doch der Median ist ein irreführender Wert für die Budgetplanung. Hier ist der Grund dafür.

Der Median wirft alles in einen Topf – vom Einsteigerhaus in Little Haiti bis hin zum Anwesen auf Star Island. Der tatsächliche Kaufpreis für die Art von Immobilien, die die meisten meiner Kunden erwerben, liegt deutlich höher. Und die laufenden Unterhaltskosten – die monatlichen Ausgaben nach dem Kaufabschluss – sind der Punkt, an dem sich das Budget wirklich entscheidet.

Zwei Fallbeispiele von Immobilien, die ich tatsächlich vermittelt habe:

Fallbeispiel 1: Ein Einfamilienhaus in Coral Gables oder South Miami

Ein Haus mit 3 Schlafzimmern und 2 Bädern in einer begehrten Wohnlage kostet min 1,2 Millionen US-Dollar.

 

• • Anzahlung: 250.000 $ (ca. 20 %)

• • Kredithoehe: $950,000

• • Hypothek (30 Jahre Zinsfestschreibung, derzeit bei ~6,4 %): 5.942 $/Monat

• • Grundsteuer (Miami-Dade Homestead-bereinigt): ca. 20.000 $ / Jahr oder 1.667 $ / Monat

• • Wohngebäudeversicherung (Florida): 8.000–12.000 $/Jahr bzw. 667–1.000 $/Monat

• • Nebenkosten (Strom, Wasser, Internet, mit sommerlicher Klimaanlage): 300–500 $/Monat

Laufende monatliche Gesamtkosten: ca. 8.850 $.

Und das, bevor Sie Instandhaltung, Gartenpflege, Hurrikan-Vorbereitung oder die Tatsache einkalkulieren, dass sich die Gebäudeversicherungen in Florida in fünf Jahren fast verdoppelt haben und Versicherer weiterhin den Bundesstaat verlassen.

Fallbeispiel 2: Eine Eigentumswohnung mit 2 Schlafzimmern in Brickell oder Downtown

Eine Wohnung mit 2 Schlafzimmern und 2 Bädern am S Biscayne Blvd oder der SE 5th St beginnt bei etwa 630.000 $.

 

• • Eigenkapital / Anzahlung (25 %): 157.500 $

• • Darlehen: 472.500 $

• • Hypothek: ca. 2.956 $/Monat bei aktuellen Zinssätzen

• • Grundsteuer: ca. 10.000–12.000 $/Jahr

• • Versicherung: niedriger als bei einem Haus (1.500–3.000 $/Jahr), da die Rahmenpolice des Gebäudes (Master Policy) die Gebäudesubstanz abdeckt

• • HOA-Gebühr (Hausgeld): Das ist der ausschlaggebende Punkt – 1.200–2.400 $/Monat, je nach Gebäude, Ausstattung und der Frage, wie entschlossen die Eigentümergemeinschaft Rücklagen gebildet und die Prüfungen nach Surfside umgesetzt hat

Laufende monatliche Gesamtkosten: ca. 5.100–6.600 $.

Eine Eigentumswohnung ist selten günstiger als ein Haus, sobald man das Hausgeld (HOA) einrechnet. Die HOA ersetzt zwar einige Kosten (Gebäudeversicherung, Außeninstandhaltung, manchmal Wasser), bringt aber erhebliche Kosten für Annehmlichkeiten und Rücklagen mit sich.

Versteckte Kosten #1: HOA-Sonderumlagen bei Eigentumswohnungen in Florida

Das ist der Punkt, vor dem Käufer von außerhalb selten gewarnt werden. Nach dem Einsturz in Surfside im Jahr 2021 hat Florida obligatorische Meilenstein-Inspektionen (Milestone Inspections) für Wohngebäude ab einem Alter von 30 Jahren eingeführt (oder ab 25 Jahren innerhalb von drei Meilen von der Küste). Jede Eigentümergemeinschaft ist nun gesetzlich verpflichtet, voll dotierte Rücklagen für größere Sanierungsmaßnahmen vorzuhalten.

Die praktische Konsequenz: Eigentümergemeinschaften erheben Sonderumlagen (Special Assessments) – einmalige Zahlungen pro Einheit –, um Inspektionen, Reparaturen und Nachholbedarfe bei den Rücklagen zu finanzieren. Diese Umlagen erreichen in älteren Gebäuden routinemäßig 20.000 bis über 100.000 $ pro Einheit.

Wenn Sie eine Eigentumswohnung kaufen, verlangen Sie vom Gebäude unbedingt:

 

• • Den jüngsten Prüfbericht der Meilenstein-Inspektion (oder den Zeitplan für die nächste)

• • Die Rücklagenstudie (Reserve Study)

• • Die Historie der Sonderumlagen (letzte 5 Jahre) sowie alle anstehenden oder geplanten Umlagen

Diese Due-Diligence-Prüfung ist unerlässlich. Ich habe erlebt, wie Verkäufe beim Notartermin (Closing) geplatzt sind, weil die Umlage, von der der Käufer nichts wusste, im Estoppel Letter auftauchte.

Versteckte Kosten #2: Gebäudeversicherung in Florida

Der Markt für Wohngebäudeversicherungen in Florida befindet sich seit 2022 in einer Krise. Große Versicherer haben den Bundesstaat verlassen. Die Prämien haben sich in fünf Jahren etwa verdoppelt. Wenn Sie kaufen:

 

• • Für ein Haus direkt am Wasser oder eine ältere Immobilie liegen die Angebote deutlich über der oben genannten Spanne von 8.000–12.000 $. Manche Versicherer unterbreiten erst gar kein Angebot.

• • Die Absicherung gegen Wind-/Hurrikanschäden ist oft ein separater Posten mit eigenem Selbstbehalt (in der Regel 2–10 % des Versicherungswerts, kein fester Dollarbetrag).

• • Die staatlich unterstützte Citizens Insurance ist oft der letzte Ausweg – und baut aktiv Policen ab.

Kalkulieren Sie konservativ. Holen Sie ein Versicherungsangebot ein, BEVOR Sie den Vertrag unterzeichnen, nicht danach.

Nebenkosten: Kühle Räume gibt es nicht umsonst

Miamis Klima erfordert eine Klimaanlage – sie ist unverzichtbar. Gleichzeitig ist sie der größte Einzelposten auf den meisten Nebenkostenabrechnungen.

 

• • Strom (FPL): Eine 1-Zimmer-Wohnung kostet im Winter 80–150 $/Monat und im Sommer 150–250 $+. Ein Haus mit 3 Schlafzimmern erreicht in den Hochsommermonaten problemlos 300–400 $+.

• • Wasser und Abwasser: Bei Eigentumswohnungen ist Wasser in der Regel im Hausgeld (HOA) enthalten (ein angenehmer Vorteil). Hausbesitzer zahlen 50–125 $/Monat.

• • Internet: 60–100 $/Monat für Highspeed-Internet (Xfinity, AT&T Fiber oder in einigen Gebäuden Hotwire).

• • TV/Streaming: Von 15 $ (einzelner Streaming-Dienst) bis über 300 $ (vollständiges Kabelpaket plus mehrere Streaming-Dienste).

• • Gas: Meist nicht relevant – fast alle Häuser in Miami werden rein elektrisch betrieben. Falls Sie Gas haben, planen Sie je nach Geräten 30–80 $/Monat ein.

Typische monatliche Nebenkosten insgesamt: 200–350 $ für eine Wohnung, 400–700 $ für ein Einfamilienhaus.

Transport: Das Problem mit der Kfz-Versicherung

Miami ist eine Autostadt. Der öffentliche Nahverkehr (Metrorail, Metromover, Metrobus) deckt nur begrenzte Korridore ab und eignet sich für manche Pendelstrecken gut, die meisten Einwohner fahren jedoch Auto. Das bedeutet Ausgaben für:

Kosten für den Fahrzeugunterhalt:

 

• • Finanzierungs-/Leasingrate: Hängt vom Fahrzeug ab; die durchschnittliche monatliche Neuwagenrate liegt US-weit bei 750 $

• • Benzin: 150–300 $/Monat bei typischer Pendlerstrecke

• • Instandhaltung: 50–100 $/Monat im Jahresdurchschnitt

• • Parken: In Wohngebieten kostenlos; 200–400 $/Monat in Brickell/Downtown, sofern nicht im Gebäude inbegriffen

Hinzu kommt die Kfz-Versicherung – ein extrem hoher Kostenfaktor in Florida:

 

• • Einzelfahrer, keine Unfälle: 80–150 $/Monat

• • Familie mit Fahranfänger im Jugendalter: 300–400 $/Monat

• • Mehrere Fahrzeuge oder Unfallhistorie: 600–1.000 $+/Monat

Florida hat einige der höchsten Kfz-Versicherungsprämien in den USA. Die PIP (Personal Injury Protection) ist gesetzlich vorgeschrieben, und Reformen des Haftungsrechts kommen nur schleppend voran. Wenn Sie aus einem Bundesstaat mit niedrigen Prämien wie Maine oder Ohio kommen, stellen Sie sich auf einen Preisschock ein.

Alternative öffentlicher Nahverkehr: Brickell, Downtown, Midtown und Teile von South Beach sind ausgesprochen fußgängerfreundlich. Wenn Sie in diesen Bereichen leben und arbeiten können, spart ein Leben ohne Auto mühelos 800–1.500 $/Monat.

Verpflegung: Lebensmittel und Restaurantbesuche

Miamis Gastronomieszene macht einen großen Teil des Reizes aus – belastet das Budget jedoch erheblich, wenn man nicht aufpasst.

 

• • Lebensmittel: Eine vierköpfige Familie gibt rund 1.000 $/Monat aus. Eine Einzelperson kommt je nach Kochgewohnheiten mit 300–500 $ aus.

• • Unkomplizierte Gastronomie: Ein Pizza-Essen für eine vierköpfige Familie kostet ca. 100 $. Brunch für zwei Personen mit Getränken: 60–100 $.

• • Abendessen im mittleren Preissegment mit Getränken: 150 $ für zwei Personen, im Design District oder in South Beach leicht 250–300 $.

• • Gehobene Gastronomie (Carbone, Cote, Stubborn Seed): 400–800 $ für zwei Personen vor Trinkgeld.

Die Trinkgeldkultur ist fordernd – viele Restaurants in Miami schlagen automatisch 18–20 % Servicepauschale auf. Ein zusätzliches Trinkgeld wird in gehobeneren Lokalen erwartet.

Realistisches Gastronomiebudget für ein Paar, das 2x/Woche essen geht (mittleres Preissegment): 800–1.200 $/Monat zusätzlich zu den Lebensmitteln.

Gesundheitsversorgung: Die Herausforderung für Selbstständige

Florida hat Medicaid nicht ausgeweitet, und die Tarife über den ACA-Marktplatz (Affordable Care Act) sind teuer geworden. Wenn Sie über Ihren Arbeitgeber versichert sind, stellt dies kein Problem dar. Wenn Sie selbstständig oder noch keine 65 Jahre alt und bereits im Ruhestand sind, sollten Sie sich darauf vorbereiten.

 

• • Vierköpfige Familie, Basisdeckung: ab ca. 1.000 $/Monat mit hohen Selbstbehalten.

• • Bessere Tarife: 1.500–2.500 $/Monat mit moderaten Selbstbehalten und breiteren Ärztenetzwerken.

• • Einzeltarife: 400–800 $/Monat je nach Alter, Tarifstufe und Tabakkonsum.

Der Bundesstaat bietet keine staatliche Versicherungsoption (Public Option). Südflorida verfügt über hervorragende Fachärzte und Kliniken (Baptist Health, Jackson Memorial, Mount Sinai, Cleveland Clinic), der Zugang hängt jedoch vollständig von Ihrem Tarif ab.

Bildung: Vom Kindergarten bis zur Universität

Wenn Sie Kinder auf Privatschulen haben (was auf einen bedeutenden Teil der Familien in Miami zutrifft), ist dies ein erheblicher Ausgabenfaktor.

 

• • Renommierte Privatschulen (K-12) (Ransom Everglades, Gulliver Prep, Carrollton, Riviera Schools, MAST): 30.000–55.000 $+/Jahr pro Schüler.

• • Privatschulen mittlerer Kategorie: 18.000–28.000 $/Jahr.

• • Konfessionelle Privatschulen: 8.000–18.000 $/Jahr.

• • Öffentliche Schulen: Schulgeldfrei, die Qualität variiert jedoch je nach Schulbezirk stark. Pinecrest, Coral Gables, Palmetto und Aventura verfügen meist über sehr gute öffentliche Schulen.

• • Vorschule / Ganztagesbetreuung: 1.200–2.500 $/Monat für eine Vollzeitbetreuung.

• • Universität (In-State) (die UM ist privat, FIU und FAU sind staatlich): Die Studiengebühren an staatlichen Universitäten in Florida betragen für Einheimische (In-State) ca. 6.500 $/Jahr ohne Unterkunft.

Freizeit, Fitness und Lifestyle

 

• • Fitnessstudio: 30–100 $/Monat (Equinox in Brickell kostet 200–300 $/Monat, wenn Sie die Premium-Variante bevorzugen).

• • Strand- und Parkzugang: Kostenlos – ein echter Vorzug des Lebens hier.

• • Konzerte im Kaseya Center / Hard Rock: 80–300 $ pro Ticket für bekannte Künstler.

• • Bootfahren (die typische Miami-Falle): Ein 25-Fuß-Boot kostet mit Liegeplatzgebühren, Versicherung, Treibstoff und Wartung 1.500–3.000 $/Monat. Ein eigenes Boot ist genau der Posten, an dem Miami-Budgets unbemerkt explodieren.

Beispielhafte Monatsbudgets

Um dies greifbar zu machen, drei realistische Monatsbudgets:

Berufstätiger Single, mietet in Brickell, keine Kinder

Kategorie	Kosten
Miete (1-Zimmer Brickell)	3.200 $
Nebenkosten	250 $
Auto (Versicherung, Benzin, Parken)	700 $
Lebensmittel + Gastronomie (~je zur Hälfte)	1.200 $
Krankenversicherung (arbeitgeberbezuschusst)	300 $
Fitnessstudio, Streaming, Sonstiges	250 $
Gesamt	~5.900 $/Monat

Um diesen Lebensstil komfortabel zu finanzieren, ist ein Brutto-Haushaltseinkommen von 140.000–170.000 $ empfehlenswert.

Vierköpfige Familie, mietet ein Haus in Coral Gables, Kinder auf öffentlichen Schulen

Kategorie	Kosten
Miete (Haus mit 3 Schlafzimmern, 2 Bädern)	5.000 $
Nebenkosten	600 $
Zwei Autos (Versicherung, Benzin, Wartung)	1.400 $
Lebensmittel	1.000 $
Gastronomie / Restaurantbesuche	600 $
Krankenversicherung (Familientarif über Arbeitgeber)	700 $
Aktivitäten der Kinder, Fitness, Sonstiges	700 $
Gesamt	~10.000 $/Monat

Für diesen Lebensstil empfiehlt sich ein Brutto-Haushaltseinkommen von 240.000–280.000 $.

Vierköpfige Familie, besitzt ein Haus in Coral Gables, Kinder auf Privatschulen

Kategorie	Kosten
Hypothek + Steuern + Versicherung + Nebenkosten (Haus mit 3 SZ)	8.850 $
Zwei Autos	1.400 $
Lebensmittel + Gastronomie	2.000 $
Krankenversicherung (Familientarif Selbstständige)	2.000 $
Privatschule (2 Kinder)	5.000 $
Aktivitäten, Fitnessstudio, Sonstiges	1.500 $
Gesamt	~20.750 $/Monat

Für diesen Lebensstil empfiehlt sich ein Brutto-Haushaltseinkommen von 450.000 $+.

Ziehen Sie aus einem anderen US-Bundesstaat nach Miami? Beginnen Sie mit Ihrem Heimatstaat.

Die Lebenshaltungskosten sind nur die halbe Entscheidung – die Wohnsitz- und Wegzugsteuerregeln Ihres Heimatstaates sind die andere Hälfte. Leitfäden für jeden Bundesstaat zum Kauf einer Wohnung in Miami bei einem Umzug:

• Umzug von New York nach Miami
• Umzug von New Jersey nach Miami
• Umzug von Illinois nach Miami
• Umzug von Kalifornien nach Miami

Zum vollständigen Leitfaden für gebietsfremde Käufer

Was das bedeutet, wenn Sie aus dem Ausland verkaufen

Wenn Sie Eigentümer aus der Ferne sind – Sie leben woanders und besitzen eine Immobilie in Miami –, spielen die Lebenshaltungskosten in Miami eine ganz andere Rolle. Es geht nicht um Ihre täglichen Ausgaben, sondern um Ihre laufenden Haltekosten (Holding Costs), während die Immobilie zum Verkauf steht, und um entgangene Einnahmen bei Leerstand.

Einige Faktoren, die auswärtige Eigentümer regelmäßig unterschätzen:

Laufende Kosten summieren sich rasch. Eine Eigentumswohnung in Brickell mit 1.400 $/Monat HOA, 900 $/Monat Grundsteuer und mindestens 200 $/Monat Versicherung verschlingt 2.500 $/Monat – selbst wenn sie leer steht. Das sind 30.000 $/Jahr, die Sie allein für den Besitz zahlen. Dauert der Verkauf sechs Monate, schmälern 15.000 $ an reinen Haltekosten Ihren Nettoerlös.

Sonderumlagen warten nicht auf das Closing. Wenn Ihre Eigentümergemeinschaft eine Sonderumlage in Höhe von 40.000 $ beschließt, während das Objekt gelistet ist, wird der Käufer verlangen, dass Sie diese übernehmen (oder beim Closing gutschreiben). Estoppel Letters legen diese für den Anwalt des Käufers offen; Verstecken ist unmöglich. Den Inspektions- und Rücklagenstatus Ihres Gebäudes vor dem Inserieren zu kennen, ist unverzichtbar.

Die Nichtverlängerung der Versicherung ist während der Verkaufsphase ein reales Risiko. Versicherer kündigen zunehmend Policen für ältere Gebäude und Häuser in Florida. Wenn Ihre Police mitten im Verkaufsprozess ausläuft, kann das Geschäft erst nach einer Lösung abgeschlossen werden.

Versorgungsleistungen für eine leere Einheit kosten weiterhin Geld. Die meisten auswärtigen Eigentümer lassen die Klimaanlage laufen, um Schimmelbildung zu verhindern (feuchte Miami-Luft beschädigt leere Einheiten schnell). Das bedeutet 150–250 $/Monat Stromkosten für eine „leere“ Immobilie.

FIRPTA-Quellensteuer mindert Ihren Nettoerlös beim Closing, wenn Sie keine US-Person sind. Der IRS behält beim Verkauf durch Nicht-US-Bürger 15 % des Bruttoverkaufspreises beim Closing ein, die erst nach einer Steuererklärung Monate später erstattet werden können. Die Planung für FIRPTA gehört zu jeder Transaktion auswärtiger Verkäufer.

Genau darauf konzentriere ich mich bei auswärtigen Verkäufern. Wenn Sie als Eigentümer außerhalb der USA – oder weit entfernt von Miami – leben und wissen möchten, wie hoch Ihr Nettoerlös nach Haltekosten, Sonderumlagen, FIRPTA und Abschlussgebühren ausfällt, erstelle ich für Sie eine kostenlose Netto- und Risikoanalyse (Net + Risk Review), die diese Zahlen schwarz auf weiß festhält, bevor Sie eine Listung beschließen.

Fazit

Miami ist teurer, als viele annehmen – und die kostspieligen Posten sind nicht diejenigen, die in den Hochglanzbroschüren stehen. Restaurants, Apartments mit Skyline-Blick und Villen direkt am Meer lassen sich leicht budgetieren. Die wirklichen Fallstricke sind Versicherungen, HOA-Sonderumlagen, Kfz-Policen, Krankenversicherungen für Selbstständige und die Haltekosten, die sich für abwesende Eigentümer unbemerkt summieren.

Die Vorteile sind ebenso real: Keine bundesstaatliche Einkommensteuer. Hervorragende Gastronomie. Das Meer und das Klima (die meiste Zeit des Jahres). Eine kulturelle Vielfalt, die im letzten Jahrzehnt enorm gewachsen ist. Die direkte Anbindung an Lateinamerika. Ein Outdoor-Lifestyle das ganze Jahr über. Für den passenden Käufer oder Mieter ist Miami seinen Preis wert – sobald man weiß, wie hoch dieser tatsächlich ist.

Wenn Sie einen Umzug erwägen, eine Immobilie besichtigen oder über einen Verkauf nachdenken, gebe ich Ihnen gerne eine ehrliche Einschätzung der Zahlen. Kein Verkaufsgespräch. Nur Fakten.